L’effet de levier est un sujet étrange à aborder dans le monde du trading, car il est à la fois trop craint et trop utilisé. D’un côté, vous avez des gens qui disent que vous ne devriez jamais utiliser l’effet de levier. De l’autre, des gens qui finissent par tout perdre à cause de positions surendettées.
Aujourd’hui, nous allons essayer de trouver un terrain d’entente entre les deux. L’effet de levier est un outil extrêmement utile lorsqu’il est utilisé correctement, que vous divisiez votre capital ou que vous renforciez une seule position.
Cependant, il a aussi l’effet d’un jeu d’argent qui vous laisse toujours sur votre faim. Il est facile de devenir accro à la sensation de gagner 100$ sur une transaction de 5$ (bien sûr, vous auriez aussi pu perdre autant, voire plus).
C’est pourquoi nous souhaitons ici fixer des limites raisonnables pour l’effet de levier. Avant de poursuivre, nous allons établir quelques règles de base et hypothèses.
Premièrement, vous ne devez jamais trader ce que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. C’est particulièrement important avec l’effet de levier, puisque toutes vos trades sont amplifiées. Ensuite, dans la suite du texte, nous partirons du principe que votre tactique peut bénéficier de manière significative de l’utilisation de l’effet de levier. Certaines tactiques, comme le buy-and-hold, ont souvent moins de succès lorsqu’elles utilisent le trading sur marge. Nous supposons que vous êtes raisonnable et que vous n’utilisez l’effet de levier que lorsqu’il peut réellement vous être utile.
Débutants
Pour les débutants, nous pensons qu’un niveau d’effet de levier approprié se situe entre 1:10 et 1:50. Bien sûr, cela dépend d’une tonne de facteurs, y compris la façon dont vous utilisez l’effet de levier.
En règle générale, si vous propulsez une seule position, vous devez utiliser un effet de levier plus faible. En termes simples, une seule transaction a plus de chances d’échouer qu’un groupe de positions. Et si votre transaction se passe mal, elle peut entraîner des coûts massifs.
Toutefois, si vous utilisez l’effet de levier pour répartir votre capital sur votre portefeuille, vous pouvez envisager d’en utiliser davantage. Bien sûr, vous n’utiliserez pas l’effet de levier sur chaque position, mais le fait de soutenir quelques gagnants stables avec une position plus risquée peut fournir une bonne couverture.
Une remarque supplémentaire que nous aimerions ajouter ici est que vous devez être extrêmement vigilant en ce qui concerne les positions à effet de levier. Les choses peuvent mal tourner très rapidement, et si vous ne faites pas attention, vous pouvez perdre des milliers de dollars en quelques jours. Par conséquent, fixez des seuils de gains et de pertes serrés et surveillez votre plateforme.
Traders intermédiaires
Bien que vous puissiez toujours vous en tenir à la fourchette d’effet de levier de 10 à 50 et trouver un grand succès, vous pouvez vouloir plus. Lorsque vous deviendrez un trader plus confiant, augmenter l’effet de levier à 50-150 est certainement une option. Cependant, à moins que vous ne disposiez de moyens financiers importants, nous vous recommandons de ne pas aller plus loin.
Là encore, la même règle s’applique : les trades individuelles sont plus volatiles que les portefeuilles et ont plus de chances de se retourner contre vous.
Réflexions finales
Nous pourrions également formuler des suggestions à l’intention des traders expérimentés, mais ils ont probablement déjà plus de connaissances que nous ne pouvons en donner dans ce court article. Cependant, étant donné que les brokers offrent généralement des effets de levier supérieurs à 1:500, nous aimerions ajouter qu’il n’y a aucune raison pour cela. À moins que vous ne tradiiez pour le compte d’une grande entreprise, il n’y a pratiquement aucune raison de s’exposer à un tel risque.
Enfin, il y a l’argument selon lequel l’effet de levier n’augmente pas réellement le risque des trades. C’est partiellement vrai puisque vos pourcentages de gain restent les mêmes. Cependant, en réalité, perdre cinquante fois plus d’argent que vous ne l’auriez fait autrement serait certainement ressenti comme un risque.
Si vous avez l’intention d’utiliser l’effet de levier, soyez sûr de votre stratégie et utilisez-le de manière responsable.
