La plupart des gens se tournent vers les options traditionnelles en matière de finances personnelles, comme les actions, les obligations et l’immobilier. Ils ne savent pas qu’il existe une autre option, les investissements alternatifs, qui offrent des possibilités de diversification et des rendements encore plus élevés. Ils comprennent un large éventail d’actifs différents des options traditionnelles.
Comprendre les investissements alternatifs
Les investissements alternatifs sont désignés comme des véhicules d’investissement non traditionnels. Ce type d’investissement est généralement destiné aux personnes qui souhaitent un portefeuille diversifié avec des rendements plus élevés. La différence entre les investissements traditionnels et non traditionnels réside dans le fait que les investissements traditionnels sont accessibles à tous les types d’investisseurs. En revanche, les possibilités d’investissements alternatifs sont limitées aux investisseurs fortunés, tels que les particuliers fortunés. Dans la mesure où ils disposent de nombreuses options différentes, les investisseurs ont la possibilité de construire leurs portefeuilles en investissant dans des titres qui leur permettent d’améliorer leur base d’investissement.
Toutefois, l’achat d’investissements alternatifs présente plus de difficultés que l’achat d’actifs traditionnels. Les risques sont tout aussi importants malgré des rendements potentiellement plus élevés et une meilleure diversification. Mais si vous envisagez de vous lancer dans les investissements alternatifs, faites d’abord des recherches approfondies.
Il existe deux types d’investissements alternatifs : les investissements tangibles et les investissements intangibles.
Investissements tangibles
Il s’agit d’actifs qui ont une existence physique. Les biens immobiliers, les biens personnels ou les biens durables sont des investissements tangibles. Certains sont évalués en fonction de leur capacité d’appréciation, tandis que d’autres sont évalués en fonction de leur capacité à générer des revenus lorsqu’ils sont dépréciés. Voici quelques exemples de ces actifs :
Les matières premières. Il s’agit d’actifs réels tels que les métaux précieux et les ressources naturelles. Il est recommandé depuis longtemps d’investir dans les céréales ou les métaux précieux comme l’or ou l’argent. Ils sont considérés comme une barrière efficace contre les mouvements du marché et les fluctuations monétaires.
L’immobilier. Il s’agit d’un autre exemple d’investissement alternatif efficace pour les investisseurs. Investir dans des maisons, des terrains, des rendements locatifs et des actifs commerciaux est l’une des manières d’investir directement dans l’immobilier. D’autre part, les investisseurs peuvent également investir indirectement dans l’immobilier par l’intermédiaire des fonds de placement immobilier (FPI). Ce type d’investissement est généralement utile pour se protéger contre l’inflation, car la faible corrélation entre les marchés d’actions et l’immobilier est à l’origine de cette dernière.
Objets de collection. Il peut s’agir de timbres, d’œuvres d’art ou même de vins millésimés, généralement considérés comme de simples souvenirs prestigieux. Cependant, ils sont considérés comme des actifs de grande valeur pour les investisseurs qui savent à quel point ces objets de collection sont rentables. En général, les timbres, les pièces de monnaie et les œuvres d’art sont des catégories qui conviennent aux investissements alternatifs tangibles.
Investissements incorporels
Ces actifs ne peuvent être vus ou contrôlés. Toutefois, leur statut et leur valeur peuvent être suivis et évalués sur la base des performances du marché. Voici quelques exemples d’investissements incorporels :
Les fonds spéculatifs. Ces véhicules d’investissement s’adressent à des investisseurs aux poches bien garnies. Ils sont parfois considérés comme des options pour les investisseurs accrédités. Mais comme ils ne sont pas aussi réglementés que les fonds communs de placement, les investisseurs peuvent investir dans un plus large éventail de titres. Les fonds spéculatifs se distinguent par leur quotient de liquidité. Ils peuvent se vendre en peu de temps en raison de leur forte exposition aux titres liquides.
Capital-investissement. Il s’agit d’actions qui ne sont pas cotées en bourse. Les investisseurs institutionnels placent directement ces fonds dans des entreprises privées et les utilisent pour racheter des entreprises publiques. En retour, les entreprises utilisent le capital pour leur croissance organique et inorganique en étendant leur présence, en améliorant leurs opérations de marketing et leurs avancées technologiques, et en procédant à des acquisitions judicieuses.
Capital-risque. Dans ce cas, les investisseurs investissent des fonds propres dans des start-ups privées présentant un excellent potentiel de croissance. Il s’agit d’un concept similaire à celui du capital-investissement. Toutefois, les investisseurs en capital-risque investissent principalement dans des entreprises en phase de démarrage. D’autres investissent lorsqu’elles atteignent le stade de l’expansion. L’horizon d’investissement varie de trois à sept ans. Aussi, le taux de rendement attendu est élevé, mais un quotient de risque y est lié.
Cryptodevises. Il s’agit d’une immobilisation incorporelle dans laquelle les monnaies sont enregistrées à un coût d’acquisition. Il peut s’agir du prix payé ou du coût considéré. De plus, le coût des dommages est évalué et suivi après une évaluation appropriée. Selon les experts, la valeur de la crypto-monnaie peut changer au fil du temps tout en étant enregistrée dans un bilan.
Les investissements alternatifs peuvent vous offrir des avantages tels que :
Des rendements plus élevés
Par rapport aux investissements traditionnels, les options alternatives offrent souvent la possibilité d’obtenir des rendements plus élevés. Elles peuvent générer de bons profits en cas de succès. Des actifs tels que les matières premières peuvent offrir des rendements positifs dans certaines conditions de marché.
Diversification
L’ajout d’investissements alternatifs dans un portefeuille peut réduire le risque global et éventuellement améliorer les rendements grâce à la diversification, étant donné qu’ils ont une faible corrélation avec les actifs conventionnels.
Barrière contre l’inflation
Les matières premières et l’immobilier, qui font tous deux partie des investissements alternatifs, sont connus pour leur rôle de protection contre l’inflation. Leur valeur est susceptible d’augmenter pendant les périodes d’inflation. Ils constituent donc un filet de sécurité pour le pouvoir d’achat des investisseurs.
Malgré tous les avantages que vous pouvez tirer des investissements alternatifs, ils peuvent également présenter des risques tels que
Une plus grande volatilité
Les investissements alternatifs sont plus susceptibles de connaître une plus grande volatilité que les investissements traditionnels. Les changements sur le marché, les événements géopolitiques et d’autres aspects peuvent avoir un impact considérable sur leur valeur. Par conséquent, cela peut entraîner des gains ou des pertes considérables.
L’illiquidité
La plupart des investissements alternatifs sont illiquides, ce qui signifie qu’ils ne peuvent pas être facilement achetés ou vendus. Les actifs tels que le capital-investissement, le capital-risque et certains fonds spéculatifs ont des périodes de blocage, ce qui permet aux investisseurs d’accéder plus facilement aux fonds investis avant une date spécifique.
Manque d’informations
Ce type d’investissement implique des structures et des stratégies complexes qui font qu’il est difficile pour les investisseurs de comprendre pleinement leurs préoccupations. En revanche, les données fiables sur les investissements alternatifs peuvent être plus limitées que les actifs cotés en bourse. Cela peut frustrer les investisseurs dans leur processus de prise de décision.
Les investissements alternatifs permettent aux investisseurs de bénéficier d’une diversification, de rendements plus élevés et d’une protection contre l’inflation. Mais n’oubliez pas qu’ils peuvent aussi présenter des risques et des inconvénients.
Que vous soyez plus intéressé par les investissements conventionnels ou alternatifs, il est toujours essentiel d’étudier soigneusement votre tolérance au risque, de faire des recherches et peut-être d’envisager de demander l’avis d’un professionnel avant de vous lancer dans les investissements alternatifs. Si vous parvenez à acquérir suffisamment de connaissances sur les avantages, les risques et les défis, vous pourrez prendre des décisions judicieuses pour constituer un portefeuille d’investissement amélioré. Lorsque vous élaborez des stratégies d’investissements alternatifs, pensez à demander des idées aux gestionnaires de fonds qui sont toujours à jour et qui évaluent les tendances du marché.
